Vermogensbeheer

Met een niet aflatende focus op de doelstellingen van een cliënt biedt Auréus hoogwaardige beleggingsexpertise, waarbij we voor elk vermogen de juiste beleggingsstrategie kunnen bieden. Wij gaan verder dan het bieden van een standaardportefeuille of het simpel combineren van blokken. Onze oplossingen zorgen voor de juiste samenhang tussen beleggingen, inclusief een goed overzicht van de kasstromen. Zo’n strategie sluit ook aan bij individuele wensen en eisen, of u nu dicht bij de index wil blijven of juist op zoek bent naar een geconcentreerde groeiportefeuille met individuele aandelen. Ook beleggers die op zoek zijn naar een meer in absolute zin positief rendement vinden bij ons de optimale portefeuille.

Verder heeft elke cliënt bij Auréus een vast aanspreekpunt die tijd voor u maakt wanneer dat nodig is. Wij geloven namelijk dat er synergie zit tussen de individuele cliënt en zijn of haar vaste adviseur. Vooral ondernemers bieden we daardoor het comfort van een volledige controle over het vermogen. Dit vermogen is platformonafhankelijk altijd en overal te monitoren, zowel in de samenstellende delen als voor het geheel. De vorm waarin we beleggen is een middel, maar geen doel op zichzelf. We beleggen actief via individuele aandelen en beleggingsfondsen, maar ook passief via indexfondsen of ETF's. Goed beleggen is voor ons de kern van goed vermogensbeheer.

Beleggen kent risico's. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.

Disclaimer

Investeren in private markten vergt veel meer aandacht op het gebied van implementatie dan beleggen op de beurs. De verschillen in rendement tussen de verschillende aanbieders zijn groot. Daarbij zijn kostenefficiënte oplossingen van belang. Dat kan alleen door ervoor te zorgen dat het vermogen in private markten zo veel mogelijk geïnvesteerd blijft. Daarbij is het matchen van verschillende kasstromen van belang. Wij zijn er verder van overtuigd dat private markten tegenwoordig onderdeel zijn van de kern van elke portefeuille, niet alleen voor een beter rendement, maar ook voor een betere beheersing van de risico’s.

De partner van Auréus op het gebied van private markten is Mercer, onderdeel van Marsh McLennan, een toonaangevend professioneel bedrijf op het gebied van risico, strategie en mensen. In een wereld die sneller dan ooit verandert moeten we moedig zijn, omarmen we flexibiliteit en grijpen we kansen. Mercer heeft de kennis, research, capabilities en schaalgrootte om te zorgen voor optimale oplossingen in private markten, of het nu gaat om private debt en private equity of real assets. Voor ons is zo’n investering geen tip van de week of fonds van de maand. Het gaat om een goed gestructureerde en wereldwijd goed gespreide portefeuille van investeringen. Uiteindelijk gaat het namelijk ook hier om een optimale verhouding tussen rendement en risico.

Beleggen kent risico's. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.

Disclaimer

Auréus beschikt over beleggingsstrategieën voor grotere vermogens. Investeringen in private markten vereisen zo mogelijk nog grotere vermogens. Toch is elke belegger klein begonnen. Om die reden hebben wij ook kostenefficiënte fondsoplossingen voor kleinere beleggers. Deze zijn zo efficiënt dat ook grotere vermogens van deze oplossingen gebruik maken. Auréus beschikt via de dochter Auréus Investments over meerdere eigen fondsen, die samen een goed gespreide portefeuille vormen. Daarin is ook ruimte voor liquide alternatieve fondsen in real assets, private debt en private equity.

Auréus Investments is een Sicav in Luxemburg, een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal. De verschillende Auréus fondsen zijn UCITS-fondsen, dit is een regelgevingskader van de Europese Unie waarmee beleggers beschermd worden. In Nederland staat UCITS ook wel bekend onder de naam ICBE. Naast de bescherming zorgt UCITS voor volledige transparantie zodat beleggers weten wat er met hun vermogen gebeurt. De kans op fraude door een fonds onder de UCITS-regeling is nihil. Wanner een fonds niet aan de UCITS-richtlijn voldoet, mag het niet worden verhandeld.

Beleggen kent risico's. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.

Disclaimer

Met onze lijfrente-oplossingen biedt Auréus u de mogelijkheid om op een fiscaal voordelige manier vermogen op te bouwen voor later met de beleggingstrategieën van Auréus. Of u nu wilt sparen voor uw pensioen of een aanvulling zoekt op uw huidige inkomen, onze maatwerkoplossingen zijn afgestemd op uw persoonlijke situatie en doelen. We begeleiden u bij elke stap, van het kiezen van de juiste lijfrente tot het optimaliseren van uw fiscale voordelen, zodat u zorgeloos kunt genieten van uw financiële toekomst. Wellicht heeft u nog oude polissen in de kast liggen. Deze zijn de moeite waard om te bekijken of er niet een beter alternatief is met een lijfrenterekening

Een extra voordeel van lijfrentes is dat ze niet onder de heffing van Box 3 vallen. De belasting in Box 3 zal in de komende jaren verder omhooggaan en ook nog eens worden geheven over het daadwerkelijke rendement. Tegelijkertijd zijn de mogelijkheden om pensioen op te bouwen via een speciale lijfrenterekening verder verruimd. Dit hangt samen met de Wet Toekomst Pensioenen. Het percentage waarmee de jaarruimte wordt berekend, is verhoogd van 13,3 procent naar 30 procent, waarbij mensen ook nog eens een inhaalslag kunnen maken over vorige jaren. Bouwt u zelf weinig of geen pensioen op, dan is het ook de moeite waard om gebruik te maken van de aftrekmogelijkheden.

Beleggen kent risico's. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.

Disclaimer

Bij Auréus is duurzaamheid geïntegreerd in het vermogensbeheer. We geloven dat beleggen en investeren met oog voor milieu, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur (ESG-criteria) niet alleen bijdraagt aan een betere wereld, maar ook aan stabielere financiële resultaten. Onze duurzame screening bestaat uit een drieluik waarin wij verlangen dat toeleveranciers de UnPri ondertekenen, dat ze een beleggingsbeleid hebben dat rekening houdt met de Global Compact van de Verenigde Naties en de richtlijnen van de OECD en dat er niet wordt belegd in wapens. Toch houden de onderliggende beleggingen van de portefeuilles van Auréus geen rekening met de EU- criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten. Auréus classificeert derhalve als artikel 6 onder de SFDR. Wij beschikken ook niet over informatie of investeringen die taxonomy aligned zijn en hanteren daarom een percentage van 0 procent. Wij wegen duurzaamheidsimpact in dit kader dan ook niet mee.

Het is op dit moment nog niet mogelijk om te voldoen aan de eisen van SFDR, simpelweg omdat die informatie er niet is. Gebruik van de huidige gebrekkige informatie is volgens ons een vorm van 'greenwashing'. Bedrijven zijn nog altijd niet verplicht om de voorgeschreven ongunstige effecten te rapporteren. Het is daarom ook onmogelijk om een inschatting te maken van duurzaamheidsrisico's, evenals de impact op het rendement. Dat gaat verbeteren met de invoering van de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD). Er wordt al wel data verzameld, maar die is vaak gebrekkig en duur. Verder conflicteert de Europese interpretatie van duurzaamheid met de Nederlandse. Nederland was voor wat betreft duurzaam beleggen een gidsland en dan is de gelijkschakeling door deze wetgeving een stap terug in de tijd.